外国為替証拠金取引(FX)でハイリスク投資!投資信託で堅実に国際分散投資!
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2006/01/31(火)
2006年1月全体


■全体概況

投信:4,551,815(+882,782)
現金: 576,352(+576,352)
FX: 3,355,994(+272,400)
---------------------------
合計:8,484,161(+1,6952,002)125%

 余っていて当面使う予定の無いお金をキャッシュポジに組み入れたのと、投信を積み増したため先月よりも大きく資金が増えています。
 今月から余ったお金をキャッシュポジションに積み増していく予定です。目標は300万です。

2006年1月FX


■FX概況
 今月は正月に時間が比較的あったので、投資機会が多くありトレンドを拾う事ができました。スタート以来目標月利を下回る状態が続いていたのですが、やっと目標に対してプラスにする事ができました。
 プラス23万5838円で前月比108%、目標比101%です。

2006年1月投信


■投信概況
 ホリエモンショックで大きく後退するか、とちょっと心配したのですが、結局前月よりも投資利回りを向上させる事ができました。
 特にHSBCインドとHSBCチャイナが大きく値上がりし、喜ばしい事ではあるのですが、買い増しのチャンスも無く、また全体のアロケーションとしてエマージング株の比率が50%に限りなく近くなるという事態になってしまいました。現在、対処方法(リバランス?放置?)を考え中です。
 また、ヘッジファンドとしてCiti Bankでソル・ジャパンを組み入れました。これについては、特に買い増すつもりはありませんので、しばらく放置の予定です。
 全体のリターンは123%になっています。これは、特に高い数字でも、低い数字でもありませんが、長い目で見ると、全体としての目標年利である107%に近づいていくのかな、と思っています。


※この時期にくれぐれも注釈です(笑)。ここで公開している資産は、一部であり、確定申告しろ!などの突っ込みはしないで下さい(笑)
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2006/01/27(金)
 E*TRADEで投資信託の積立がスタートするようです。>>こちら

 対象のファンドが非常に少ないのが残念ですが、内容はなかなか独特で良さそうです。

■朝日-日経平均ファンド(愛称:にぃにぃGo)
 日本株 日経平均株価(225種・東証)に連動する投資成果を目指します。

■ドイチェ-ジャパン・グロース・オープン(愛称:咸臨丸)
 日本株 国内取引所及び店頭市場に上場・登録している中型・小型株を主要投資対象として、主に創業期から離陸した企業、次なる飛躍を目指した企業に投資します。企業の「創業期」、「成長期」及び「再成長期」をとらえ、徹底した「ボトム・アップ・アプローチ」によるアクティブ運用を行います。

■国際-グローバル・ソブリン・オープン(1年決算型)
 先進国のソブリン債 世界主要先進国の国債、政府機関債等(原則としてA格以上のもの)に分散投資し、リスク分散をはかったうえで、長期的に安定した収益の確保と信託財産の成長を目指します。

■T&D-欧州新成長国株式ファンド
 中・東欧諸国の株式 中東欧諸国及びロシアの株式を実質的な主要投資対象とし、投資信託財産の積極的な成長を目指して運用を行います。

■DIAM-ワールド・リート・インカム・オープン(毎月決算コース)(愛称:世界家主倶楽部)
 海外のREIT 日本を除く世界各国の証券取引所に上場もしくは上場に準ずる不動産投信等(REIT)を主要投資対象とします。

■住信-コモディティ・オープン 商品指数 世界の商品(コモディティ)市況を捉えることを目的に、ダウジョーンズAIGコモディティ・インデックス(為替ヘッジ後)と連動する投資成果を目標とします。


 グロソブの1年決算型というのは非常に魅力的ですね。

 また、ずっと、コモディティで積立できるものを探していたのでコモディティオープンも私にとっては魅力的です。

 HPをさっと見てみたのですが、分配金自動再投資なのかどうかが分かりません。再投資できれば私としては利用したいな、と思うラインナップです。

 ちょっと期待してしまいます。

追記:分配金自動再投資でした

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2006/01/25(水)
 ライブドア騒動で日本株が乱高下を繰り返していますね。探偵ドラマを見ているかのように次々と新事実が発見され、結末がどうなるか、非常に興味を持って見守っています。今回の事件で色々と思う事があり、続いて色々と書きたいのですが、それはもうちょっと事態が進展するまでとっておく事にします。

 さて、私のポートフォリオの状態ですが、2005年12月末時点で日本株が28%を占めています。ホリエモンの事件のせいでもうちょっと影響がでるかなと、思っていたのですが、現時点では意外にも投信のポートフォリオ全体ではプラスになっています。中国投信とインド投信が大きく上がっているのが理由です。

 分散投資の妙味というものが十分に発揮されていると思います。ホリエモン騒動で株専門の友達が狼狽している中、悠悠と相場を見ていられるのは非常に気持ちがよいものです。

 分散投資は心の平穏をもたらす、とホリエモンのライブドア騒動の中で大いに叫びたい(笑)と思います。

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2006/01/18(水)
 三菱東京UFJ銀行から委託会社の社名変更のお知らせが来ていました。シティーグループの資産運用部門がレッグ・メイソン(LEGG MASON)社に買収されたとの事。私もこのレッグ・メイソン社というのは今まで知りませんでしたが、ちょっと調べてみました。


■運用資産合計(2004年末)

1 バークレーズ・グローバル 158兆円
2 ステート・ストリート・グローバル 157兆円
3 フィデリティ・インベストメンツ 149兆円
4 バンガード・グループ 98兆円
5 レッグ・メイソン 96兆円
6 JPモルガン・アセット・マネジメント 91兆円
7 ドイチェ・アセット・マネジメント 85兆円
8 メロン・フィナンシャル 82兆円
9 キャピタル・リサーチ 81兆円
10 ノーザン・トラスト・グローバル 66兆円
11 モルガン・スタンレー 65兆円


 もともと、シティーグループ・アセット・マネジメントが59兆円で14位、レッグ・メイソンが44兆円で21位だったらしいのですが、合併後は世界5位の巨大運用会社になるようです。

 それにしても、上記のリストでほとんど知らない会社が数社入っています。莫大な個人金融資産を持つ日本に参入しない理由は無いはずなのですが、やはり日本の市場の不透明性のせいなのでしょうか、、、。

 ちょっと考えさせられますね。

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2006/01/17(火)
 このブログで市況についてあまり書く気はないのですが、いちおう確認のため記事にして残しておきます。


 TOPIX 1,631.61(-38.54)
 日経平均 15,805.95(-462.08)


 ものすごい下げですね、、、、。ライブドア一個の問題では収まらず、やはり日本の株式市場のクレジットの問題として認識されたのでしょうか?そうではなくて、ただ単なる仕掛けのようにも思えなくはありませんが、投資家心理は冷え込んでいるようです。

 これまで元気の良かったIT関連に対して大幅調整が入りそうです。ホリエモンに代表される企業家により演出された、実態以上の過大評価がIT関連に対しては為されていたというのが私の意見です。今後はこれがIT関連以外にも本格的に波及するのか、、、注目していきたいと思います。

 ただ、私個人としては今回の「風評の流布」に対しては懐疑的です。子会社の粉飾決算については、もしも事実とすれば逆にあまりにもお粗末だと思っています。どうしてこのタイミングなのか、という点を考えると、政治的に色々と背景がありそうで心情的にはホリエモンに同情的です。

 また、ホリエモンが駆使したM&A手法について、市場から高い評価が与えら得ていたと思いますが、今回の事件を機にやはり市場の盲点を突くリスキーな手法であったと再評価される良いチャンスだと思います。より自由でより強い市場へと改善が進むための契機になってくれればと願います。

PS.某掲示板情報によるとJASDAQは信用買い残が売りの100倍以上だそうです。事実なら調整のポテンシャルかなり高いっぽいですね

 以下、日経よりの引用です。


東証大引け・大幅続落――後場にろうばい売り・ソフトバンク大幅安
 17日の東京株式市場で日経平均株価は大幅続落。終値は前日比462円8銭(2.84%)安の1万5805円95銭となり、昨年12月27日以来の1万6000円割れとなった。日経平均の下げ幅は2004年5月10日の554円12銭以来の大きさ。東京地検特捜部によるライブドア本社への家宅捜索の影響の広がりを懸念する見方が広がったうえ、ヒューザーの小嶋進社長の証人喚問で様子見気分が強まった。後場中ごろからは先行き不透明感からろうばい的な売りが増え、東証1部の値下がり銘柄数は1531と全体の92%に達した。値下がり銘柄数は昨年4月18日の1622以来の多さだった。東証株価指数(TOPIX)は3日続落。

 ライブドア本社への家宅捜索を嫌気して朝方は売り先行で始まった。前場中ごろすぎから押し目買いが優勢となり、日経平均は一時持ち直したが、米国で主要ハイテク企業の四半期決算を控えていることや、高水準の信用買い残を抱えていることから伸び悩む展開。上値が重いとみた投資家層から先物に仕掛け的な売りも出て、現物株の下げを加速した。円高・ドル安の一服を好感して堅調だったハイテク株が下げに転じ、ライブドア同様に個人投資家の売買が活発なソフトバンクが一時値幅制限下限(ストップ安)まで下がったことが、市場心理を冷え込ませ、日経平均は安値引けとなった。心理的節目の1万6000円や25日移動平均(1万5933円)を下回り、市場では目先、下値を模索する動きが続くとの見方も出ている。

 業種別TOPIXは全33業種が下げた。不動産業が値下がり率1位だった。小売業や証券商品先物、サービス業、情報・通信業も値下がり率上位に入った。「ライブドアショック」を受け、ネット関連や投資関連には売られる銘柄が目立った。ソフトバンクは結局480円安となり、日経平均を60円近く押し下げた。

 東証1部の売買代金は概算で3兆3158億円と2日ぶりに3兆円を回復した。売買高は24億6477万株だった。東証1部の値下がり銘柄数1531に対し、値上がりは109と7%弱、変わらずは28だった。

 個別では、みずほFGや三井住友FG、三菱UFJなど大手銀行株が後場中ごろから軟調。新日鉄や住金など大手鉄鋼株も後場に売られた。トヨタやホンダなど自動車株も下げに転じ、アドテストや東エレク、キヤノンなど値がさハイテク株も売られた。半面、日経平均採用銘柄で上昇したのは8銘柄で、住友商やANA、日産自、キリンなどが買われた。

 東証2部株価指数は4営業日ぶりに反落。値上がり銘柄数41に対し、値下がりは423だった。プリヴェ再生やフリージア、ダイア建が売られ、オオバが買われた。〔NQN〕 (15:38)



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2006/01/16(月)
 帰宅してテレビをつけたらびっくり。ライブドアが強制捜査を受けているではありませんか!!

 このニュースを見ていて、堀江社長が以前自信満々に語っていた言葉を思い出しました。「法律のグレーゾーンならリスクを取る」です。記憶があいまいのため、そっくりこのまま言っていたかどうかは思い出せませんが、このような趣旨の発言をしていたと思います。

 今回の捜査がクロとなるか、シロとなるかは分かりませんが、事の成り行きを見守りたいと思います。

 個人的には資本主義の申し子のような堀江社長は嫌いではありません。むしろ、堀江社長や村上氏には頑張ってもらい、本当の意味でのビックバンを日本に起こして欲しいといつも思っています。

PS.明日のライブドアの株価が気になるところですが、順当にいけばストップ安でしょうね。買い向かう人がどれくらいいるか、また株式市場全体に与える影響はどうなのか、注目したいと思います。

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2006/01/15(日)
ほんとうは、雪雫は
中国の成長力期待とファンドの好成績HSBCインドオープン(手数料前々3.15信報前々2.1留保前々0)Y!
とか思ってたらしいの。

*このエントリは、BlogPet(ブログペット)の「はち」が書きました。

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2006/01/13(金)
 備忘録です。友達が結婚するので。たまにはゆっくりとライフプランを考えたいものですね。

『祝婚歌』  吉野 弘

二人が睦まじくいるためには
愚かでいるほうがいい
立派すぎないほうがいい
立派すぎることは
長持ちしないことだと気付いているほうがいい

完璧をめざさないほうがいい
完璧なんて不自然なことだと
うそぶいているほうがいい

二人のうちどちらかが
ふざけているほうがいい
ずっこけているほうがいい

互いに非難することがあっても
非難できる資格が自分にあったかどうか
あとで疑わしくなるほうがいい

正しいことを言うときは
少しひかえめにするほうがいい
正しいことを言うときは
相手を傷つけやすいものだと
気付いているほうがいい

立派でありたいとか
正しくありたいとかいう
無理な緊張には
色目を使わず
ゆったりゆたかに
光を浴びているほうがいい

健康で風に吹かれながら
生きていることのなつかしさに
ふと胸が熱くなる
そんな日があってもいい

そして
なぜ胸が熱くなるのか
黙っていても
二人にはわかるのであってほしい

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2006/01/09(月)
 非常にタイムリーに日曜日の発掘あるある大辞典で「まさかのお金大特集」をやっており、非常に興味深く見ました。いや、それどころか、メモまで取りながら真剣に見てしまいました(笑)。

 緊急時に必要になるお金はやはり、「家」と「病気」が大きいようです。

 以下、紹介されていた金額をそのまま書き出して見たいと思います。


【貯金方】
 ・日本人の貯金の中央値(平均値ではありません)は400万円
 ・緊急時にすぐに出せるお金は街頭インタビューでは5万~10万程度


 私自身はこの中央値よりは資産がありますが、緊急時にすぐに出せるお金となるとなかなか笑っている事ができません。財形などもすぐには引き出せませんし、投信はやはり4営業日くらいは最短でも掛かってしまいます。FX資金はFAXを入れれば即日引き出しできますが、病気になったらFAX入れている暇さえありませんよね、、、。

 さすがに10万しかすぐに出せない、なんていうことはありませんが、なんとなく不安にはなってしまいますね。

 
【支出方】
 ・病気
   心筋梗塞で1ヶ月入院:最低200万
   子宮筋腫で1週間入院:平均14万
   癌手術:2時間の手術代だけで30万程度(部屋代などはもっと掛かる)
   脳梗塞で1ヶ月入院:ある人は300万の貯金がすべて無くなった
   糖尿病を発病:30年間のインシュリン注射だけで1600万掛かる

   ※高額医療費の還付では70歳以下でつき72,300円以上掛かる場合は申請すると超えた部分は還付される。但し、戻ってくるのは3ヶ月先
   ※保険に掛かっていても、まず自己費用での清算が必要

 ・家
   浴槽が壊れた場合:最低50万
   トイレ全部交換:最低10万
   システムキッチン全部交換:80万
   ユニットバス:一戸建てで100万
   外装:一戸建てで140万

   ※水周りの平均寿命は15年
   ※テレビで出ていた一戸建ての場合すべて交換すると416万


 以上がテレビで紹介されていた内容です。いやー、思っていたよりも高額ですね、、、。

 私のキャッシュポジションではとてもじゃないけどまかないきれません。私は新築の賃貸に一人暮らしなので、家の方はまったく心配しなくても良さそうですが、病気の方は、まだまだ若くて健康な自信はありますが、いつ襲って来ないとも限りません。こればかりは予想がつかないものです。

 さらに、昨年買ったダイヤモンド別冊に出ていた別の必要費用として、結婚に掛かる費用があります。


【結婚】
  ・全国平均約660万円(すべて込みこみ)
  ・祝儀なども含めた平均赤字は220万


 独身者にとっては頭が痛い問題ですよね、、、。

 さらにこちらを参照すると葬儀もかなりお金が掛かるようです、、、。私が住んでいる東京地区の場合だと以下のようになります。


【葬儀】
  ・313万円(すべて込みこみ)


 以上、緊急に必要になる色々なお金を考えて、勉強してみると、結論「キャッシュポジションの積み増しは必要です」という事になります。

 では、いくらまで積み立てる必要があるか、、、と考えると、テレビで紹介されていた病気の例と葬儀の例から考えるのが良さそうです。結婚等はある程度、こちらでコントロールできるものですが、病気や葬儀は誰もコントロールできないものですから、、、。

 で、脳梗塞で1ヶ月入院で300万掛かった、、、というのを考えると、安直ですが300万は必要なのでしょう。これだけあれば、葬儀の方もカバーできそうです。

 よって、キャッシュポジションを300万くらいまで時間を掛けて積み増して行く事を目標としてみたいと思います。人によっては金額が多すぎという人も居るでしょうが、緊急用資金として、相場の急落があった場合、これを切り崩して投資していけば良いですし、、、。

 以上、キャッシュポジションの話でした。

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2006/01/08(日)
 2006年からキャッシュポジを作っていこうと思っていたところに某掲示板の投信スレに面白い議論が投稿されていたので引用をば。



634 名前:名無しさん@お金いっぱい。[sage] 投稿日:2006/01/08(日) 04:32:48.02 ID:X1QPV+bF

普通、最低3ヶ月-2年のキャッシュボジションを持ってから、投資するんじゃない?
50万しか流動資産がない方を非難するわけではないが、万が一、入院とかなったら、どーするんだろうか?

635 名前:名無しさん@お金いっぱい。[sage] 投稿日:2006/01/08(日) 04:40:09.27 ID:bo/GReJy

>>634

真剣に病院とか親急死とかで現金が急に必要になる場面はいくらでもあるキャッシュポジはやはり半年~1年は最低でも必要でしょう

636 名前:名無しさん@お金いっぱい。[sage] 投稿日:2006/01/08(日) 05:12:22.20 ID:CUb9VRDA

>>634
入院しても4営業日でキャッシュ作れるから問題なくそのとき7割ぐらいに減ってたとしても十分足りるからってことじゃ?
自分は怖いから20%ぐらいはキャッシュにしてるけど。

637 名前:名無しさん@お金いっぱい。[sage] 投稿日:2006/01/08(日) 05:16:08.79 ID:bo/GReJy

>>636
いや、その時基準価格が2割くらいになっていたとしたら損切りする勇気ある?
そもそもパソコン触れない状態で入院したらどうするんだろう、、、、という根本的な疑問が

639 名前:名無しさん@お金いっぱい。[sage] 投稿日:2006/01/08(日) 06:03:42.72 ID:X1QPV+bF

>>637
食中毒で昨年、入院したとき、現物の株を損切りできず、涙を呑んだ。パソコンを使えない状況が如何に不利か身をもって体験した。。。

俺は、基準価格が上がっている投信なら切り崩しは出来るけど、基準価格が2割?(2割下げているのではなく??)の投信なんてとっくに解約しているか、逆にチャンスと見て、頑張ってプラ転するまで難平するなw



 2005年12月18日のエントリ「資産に占めるキャッシュというポジション」では、価格が落ちた時の押し目買い用のキャッシュポジしか考えていませんでしたが、そういえば病気になった時等の緊急用のキャッシュがここに公開していないプライベートな資金を含めても少ないな、、、と反省しました。

 これは、やはり金額を決めてある程度キャッシュポジを積み立てていく必要がありそうですね。皆さんはキャッシュポジをいくらくらい持っているのでしょうね。気になるところです。

 私は投資に回していてすぐには換金できない全体の資金から見ると5%もキャッシュポジを持っていません。真剣に金額を検討して、積立していく準備をします。

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2006/01/03(火)
2005年年間投資結果


 2005年10月からスタートしたこのブログも一応無事に年を越す事ができました。そこで、2005年の投資結果を見直しておきたいと思います。

 スタート時は約550万からスタートしましたが、12月末には約670万まで増やす事ができました。

 年間資金純増額:約120万
 年間投資利回り:約112%(+12%)

 2005年は長らく低迷を続けた日本経済が本格的に回復軌道にのり、日本株に投資していた投資家はみんな良い成績を残していると聞いています。私も日本株ファンドで良い成績を残す事ができました。

 しかし、長期投資家としては上昇相場に資金を投入する事はできないので、2006年は日本株への投資比率を下げつつ、資金を他のアセットクラスへと振り分けて行きたいと思います。

 2006年の目標はいよいよブログ資金を1000万円台にのせる事です!今年も慎重かつ大胆に頑張っていきたいと思います。

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2006/01/01(日)
 明けましておめでとう御座います♪

 今年も世界が平和で、投資環境が良いことを祈ります。

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