外国為替証拠金取引(FX)でハイリスク投資!投資信託で堅実に国際分散投資!
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2006/11/25(土)
 投信を見直したので、リストをまとめなおしました。外国債券インデックス、最近良いものがでましたね~。どうしようかちょっぴり考えているところです。

 やはり経費を限りなく落としていく事が長期のパッシブ投資の一番大切な所だと思いますので、、、。しかし、パッシブ投資は面倒くさくては長続きしないとも思いますので、今の投資先から乗換えると積み立てに手間が増えてしまいます。ちょっと悩みどころですね。

 とりあえず、某所に3000番台で口座は開設してあるので、じっくり考えてみたいと思います。

名称 経費 チャート 備考
トピックスオープン 手数料:0
信報:0.651
留保:0
決算日:3月14日
Y! パッシブ日本株のコア。今持っている口座で自動積み立てできるのでこれを選びました。最近は分配金をあまり出していないようです
さわかみファンド 手数料:0
信報:1.05
留保:1.5
決算日:8月23日
Y! 日本株サテライト。投資方針に好感が持てます。下げ相場にも強い。設定以来分配金を出していないのがGOOD
中央三井外国株式インデックスファンド 手数料:1.05
信報:0.84
留保:0.2
決算日:2月21日
Y! パッシブ外国株のコア。長期で持つ場合は経費が一番安く済みそうです
中央三井外国債券インデックスファンド 手数料:1.05
信報:0.735
留保:0.1
決算日:2月21日
Y! パッシブ外国債券のコア。最近は別のに乗り換えようか悩んでいます
三菱UFJ外国債券オープン(毎月分配型) 手数料:1.05
信報:1.05
留保:0.3
決算日:毎月17日
Y! 外国債券のサテライト。メインで使っている銀行の優遇狙い(笑)
DKA J-REITインデックス(毎月決算型)(ビルオーナー) 手数料:1.575
信報:0.6825
留保:0.3
決算日:毎月15日
Y! 日本REITのコア。毎月分配は気に入りませんが、、、
DIAMワールドリートインカム(毎月決算)(世界家主倶楽部) 手数料:2.1
信報:1.659
留保:0.3
決算日:毎月9日
Y! 海外リートのコア。毎月分配は気に入りませんが、、、
ソル・ジャパン・ファンド 手数料:3.15
信報:1.5+実績報酬20.0
留保:0
決算日:6月30日
下げ相場でのパフォーマンスが良いので
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2006/09/03(日)
 さて、8月の投資結果でも書きましたが投資信託の投資方針を見直しました。

 今まではボラティリティー=リスクを最大限抑える方針で投資対象を広げていましたが、これからはコスト重視+安定性を重視していきたいと思います。ちなみに、コスト重視と書きましたが、絶対的なコストではなく、相対的なコストであることは一応注記しておきます。

 日本株については非常にパフォーマンスが高いさわかみ一本でも良いのですが、コストが高め+定期買付け額の変更がやや面倒くさい事もあり、一本でいくことはできないと判断しています。引き続きTOPIXインデックスと併用していくことで、柔軟な取引ができると思います。

 擬似コア・サテライトを取っていた外国株への投資はすべて見直して処分しました。現状ではMSCI KOKUSAIインデックスへの投資一本で良いと判断しました。BRICSへの投資はしばらく様子見とします。

 外国債券への投資については現状と変わらずいきたいと思います。かならずしも現状に満足しているわけではありませんが、現時点では今以上に良い投資先が見つかりません。ちなみに、以前も書きましたが、三菱UFJ外国債券への投資はATM手数料が無料になるからです。それ以上でもそれ以下でもありません。

 不動産投資も現状ではこれ以上の投資先がありませんので、毎月分配は不満なのですがしばらくはこのままいきたいと思います。

 物価連動債とコモディティーへの投資をストップしたのは、コストとリターンが見合わないと判断したためです。コモディティーについては有力な投資先には変わらないのですが、現時点では許容範囲となる投資先が日本にはありません。海外に投資先を求めていくべきかもしれません。

 ヘッジファンドについては現時点では必要な投資先と判断していますので、今後の追加投資も考えています。

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2005/12/18(日)
-2005年12月18日 初載
-2006年03月21日 住信コモディティーを購入中銘柄へ移動

名称 経費 チャート 備考
トピックスオープン 手数料:0
信報:0.651
留保:0
Y! パッシブ日本株のコア。今持っている口座で自動積み立てできるのでこれを選びました。インデックスならどれでも大差ないと思います
さわかみファンド 手数料:0
信報:1.05
留保:1.5
Y! 日本株サテライト。投資方針に好感が持てます。下げ相場にも強い
中央三井外国株式インデックスファンド 手数料:1.05
信報:0.84
留保:0.2
Y! パッシブ外国株のコア。長期で持つ場合は経費が一番安く済みそうです
HSBCチャイナオープン 手数料:3.15
信報:1.89
留保:0
Y! 外国株サテライト。中国の成長力期待とファンドの好成績
HSBCインドオープン 手数料:3.15
信報:2.1
留保:0
Y! 外国株サテライト。インドの成長力期待とファンドの好成績
SGロシア東欧株ファンド 手数料:1.05
信報:0.92925
留保:0.3
Y! 外国株サテライト。ロシア・東欧の成長力期待とファンドの好成績
中央三井外国債券インデックスファンド 手数料:1.05
信報:0.735
留保:0.1
Y! パッシブ外国債券のコア。インデックスタイプの債権ファンドで他に良いものがありません
三菱UFJ外国債券オープン(毎月分配型) 手数料:1.05
信報:1.05
留保:0.3
Y! 外国債券のサテライト。メインで使っている銀行の優遇狙い(笑)
DKA J-REITインデックス(毎月決算型)(ビルオーナー) 手数料:1.575
信報:0.6825
留保:0.3
Y! 日本REITのコア。毎月分配は気に入りませんが、、、
DIAMワールドリートインカム(毎月決算)(世界家主倶楽部) 手数料:2.1
信報:1.659
留保:0.3
Y! 海外リートのコア。毎月分配は気に入りませんが、、、
世界物価連動国債ファンド(物価の優等生) 手数料:1.05
信報:0.945
留保:0.2
Y! 世界のインフレ対策
DKA物価連動国債ファンド(未来予想) 手数料:0.525
信報:0.42-0.63
留保:0.1
Y! 日本のインフレ対策
住信コモディティーオープン 手数料:3.15
信報:1.4175
留保:0.3
Y! 小額で積み立てできるコモディティーはあまり多くありません
ソル・ジャパン・ファンド 手数料:3.15
信報:1.5+実績報酬20.0
留保:0
下げ相場でのパフォーマンスが良いので

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2005/12/15(木)
2006年投信予算1次案


 今日は割りと暇だったので2006年の予算案を作ってみました。上の表は2006年末時点での比率がどうなるかを表しています。かなり分散が進んできたと思いますが、理想のポートフォリオと言うにはまだ問題が多くあります。

①日本株の比率が小さい → 2006年の予算では積立金額が不十分なため、2007年までかけて比率を上げていく事になりそうです

②外国株の比率が小さい → 2006年の予算では積立金額が不十分なため、2007年までかけて比率を上げていく事になりそうです。ただし、急激な円高局面があれば積立額を増やしたいと思っています

③エマージング株の比率が高すぎる → 2006年はインドと中国の積立を中断して、比率を下げる努力をします。ただし、よっぽど相場が暴落した場合は買い増す予定です。こちらも相対的な比率が所定の位置まで下がるには2007年までかかりそうです

④不動産の比率がやや低い → これは下げ相場に入ったら積立額を増やす事により、2006年中に所定の割合まで上げていきたいと考えています

⑤コモディティーをどこかで5%ほど積み上げたいのですが、相場環境を見て判断したいと思います。チャンスがなければ2007年までの検討課題となりそうです。狙いはやはり金なのですが、他によいものがあればと、投資対象を探しているところです

 1次案を作成してみて感じた問題は以上です。12月末になり2005年の結果が分かればまた数字は多少異なってくると思いますので、今月いっぱい改善の余地は無いか考えていきたいと思います。

 ちなみに、私は一回買ったものはよほどの事が無い限り売らないつもりです。手数料の無駄を避けたいというのも理由の一つですが、なによりも「長く持っていればあがるだろう」という適当な理由によるものです。だからエマージング株の比率が高くなっていますが、特別売るつもりはありません。

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2005/12/10(土)
 物価連動債の買い付けを始めました。銘柄は以下の通り。

   DKA物価連動国債ファンド(未来予想)
   世界物価連動国債ファンド(物価の優等生)

 マネックスが手数料無料キャンペーンを行なっていたため、口座を開いて上記の2ファンドを12月中に25万円まで購入します。買付け方法は毎週月曜日に一定金額を買い付けていきます。

 ①2006年の予算配分で投信全体の資金が500万まで達するため、分散投資の必要が高まっている

 ②手数料無料の現在にある程度まで金額を積み上げてしまいたいため

 ③2006年から本格的な景気回復が始まりそうなので、現在はインフレ対策となる物価連動国債の買付け時だと思われるため

 上記が主な理由になります。特に①が最大の理由となります。

 12月はボーナスが出て手元資金が潤沢にあるため、従来のアセットクラスへの投資を減らして、新しいクラスへの国際分散投資を進めていきたいと思います。

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2005/12/07(水)
 ただいま、マネックス証券が投信35本手数料無料キャンペーンをやっています。

 実は私、E*Trade、Kabu.com、トヨタFS証券、さわかみ、ソニー銀行、東京三菱銀行など投信口座をかなり分散させているのですが、これを機にCitiBankとマネックス証券にも口座を開く事にしました。

 買いたい投資信託があるのが最大の理由ですが、ここまで口座が分散されてくると評価損益が分かりにくくなるものです。

 しかし、私の場合、すべてエクセル管理をしているので、あまり関係ありません。月毎に購入額と口数、評価損益を算出しています。

 このエクセルファイルがなくなると一気に私の投資信託の履歴が分からなくなるのでSDカードとHDDで同期させてつねにバックアップを取っています。当然ですが、エクセルにはパスワードをかけてセキュリティー対策もしてあります。

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2005/12/04(日)
 投信の銘柄選びというのは非常に楽しいものです。私も常に新しいファンドを探していますが、なかなかよいものには出会えません。そこで、私が現在良いと思って購入しているものと、購入を迷っているものについて書いてみたいと思います。
 金額が大きくなればなるほど、広範囲に分散させるのが基本なのですが、債券やオルタナティブに過剰に重きを置く必要は無いと考えています。
 ポートフォリオのベータを下げるために債券やオルタナティブを購入する、という基本を忘れないでおきましょう。その最適配分について、人それぞれ異論はあるでしょうが、私は30~40%程度が上限かと思っています。

 日本株がこれだけ広範囲に上があると同時に、円安が進んでいるためなかなか買いたいファンドにも買いを入れられませんが、毎月積立は細々と続けて行こうと思います。

■現在購入中銘柄■

▼日本株
トピックスオープン(手数料:0 信報:0.651 留保:0)パッシブ日本株のコア
さわかみファンド(手数料:0 信報:1.05 留保:1.5)投資方針に好感が持てるため。日本株サテライト

▼外国株
中央三井外国株式インデックスファンド(手数料:1.05 信報:0.84 留保:0.2)パッシブ外国株のコア

▼エマージング株
HSBCチャイナオープン(手数料:3.15 信報:1.89 留保:0)中国の成長力期待とファンドの好成績
HSBCインドオープン(手数料:3.15 信報:2.1 留保:0)インドの成長力期待とファンドの好成績
SG東欧ロシアファンド(手数料:1.05 信報:0.92925 留保:0.3)ロシア・東欧の成長力期待とファンドの好成績

▼外国債券
中央三井外国債券インデックスファンド(手数料:1.05 信報:0.735 留保:0.1)パッシブ外国債券のコア
三菱UFJ外国債券オープン(毎月分配型)(手数料:1.05 信報:1.05 留保:0.3)外国債券のサテライト

▼REIT
DKA J-REITインデックスファンド(毎月決算型)(ビルオーナー)(手数料:1.575 信報:0.6825 留保:0.3)日本REITのコア
DIAMワールド・リート・インカム・オープン(毎月決算コース)(世界家主倶楽部)(手数料:2.1 信報:1.659 留保:0.3)海外リートのコア

■監視中銘柄■

▼日本株
インベスコ店頭・成長株オープン(手数料:1.05 信報:1.05 留保:0)日本成長株を拾いたい為
日本トレンド・セレクト/ハイパー・ウェイブ(手数料:1.05 信報:0.966 留保:1.0)この日本株の上げ相場を捉えたいため

▼コモディティー
メリルリンチ・ゴールド・ファンド(手数料:2.1 信報:2.1 留保:0)コモディティーでは他に良い物が見つかりません

▼ヘッジファンド
ソル・ジャパン・ファンド(手数料:3.15 信報:1.5+実績報酬20.0 留保:0)将来的にヘッジファンドは組み入れたい

▼インフレ連動国債
世界物価連動国債ファンド(物価の優等生)(手数料:1.05 信報:0.945 留保:0.2)世界のインフレ対策
DKA物価連動国債ファンド(未来予想)(手数料:0.525 信報:0.42-0.63 留保:0.1)日本のインフレ対策


 もしもこれ以外に良いファンドをご存知の方がいたら是非教えて欲しいと思います。いつも情報に飢えています(笑)。

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